涉案资金600万余元！“跑分”团在十堰被抓

  发布时间：2024-01-07 20:23:38 点击数：

冒充银行工作人员，上门给客户办理信用卡，借口为客户包装银行流水，实则用客户手机银行App转移诈骗资金。

案情回顾

近日，郧西警方破获一起冒充银行工作人员实施“跑分”案，抓获5名涉案嫌疑人，上网追逃1人。

银行卡显示状态异常

2023年12月5日，杨某来到郧西县公安局刑侦大队报警，称11月底，有两名陌生男子自称是某银行工作人员，上门来给自己办理信用卡，自己将手机交给对方填资料，包装银行流水，现在自己名下的银行卡出现异常无法使用了。民警当即对杨某的银行卡进行查询，发现其名下的某银行卡有大量异常交易，且已被全国多个公安机关查控，反映出该卡已涉及电信网络诈骗，被用于“跑分”洗钱。

期间，杨某反映，前期在微信上联系自己并称安排人员上门办卡的人正在给他发消息，民警当即让杨某回复“还需办理信用卡”，对方表示次日将安排人员上门办理。

上门办卡男子被蹲守民警抓获

2023年12月6日，民警按照前一日在杨某微信上与对方约定的时间地点，在郧西城区组织警力布控蹲守，随后有两名可疑男子进入民警的视线，民警上前一举将二人抓获归案。

经过审讯，尤某、赵某对自己冒充银行工作人员，谎称为客户办理信用卡，借口为客户包装银行流水，进而使用客户手机银行APP转移诈骗资金的行为供认不讳。

抽丝剥茧“跑分”团伙浮出水面

民警对案件进一步分析研判，发现这是一个组织严密，分工明确，人数众多，反侦查意识极强的作案团伙。团伙成员之间使用“飞机”APP联系，互相只告知外号、平时使用假名字、假微信。

他们的老板“强哥”在缅甸组织“客服”随机拨打电话，冒充银行工作人员，谎称可以上门为客户办理大额信用卡，在筛选到目标客户后添加客户的微信，并将微信推送给负责地推的尤某、王某等人。地推人员添加客户微信后，与客户约定办理信用卡的时间、地点。随后，地推人员上门与客户见面，以客户银行流水不够需要包装为由，按照上游犯罪分子的安排，使用客户的手机银行APP完成接受转账并转移至指定账户。

实施犯罪期间，地推人员身着西装衬衣，打扮成银行工作人员形象，为取得客户信任，还要求客户填写“信用卡申请表”，在客户起疑心时，及时出示假银行工作牌及假身份证。并由一人负责与客户聊天分散注意力，另一人操作手机完成转账。临走前还告知客户一周内会有银行电话回访，导致受害人放松警惕，错过最佳报案时机。

雷霆出击团伙成员落网

在尤某的指认下，办案民警快速赶赴十堰城区，在一民宿内抓获同伙人员王某某、任某、周某，并查获上述人员作案时使用的手机、西装衬衣、假银行工作证件、假信用卡办理申请表、假身份证、印有银行logo的口罩等物品。

经民警核实，该团伙作案涉及郧西、郧阳区、丹江、房县、竹山、十堰市区、孝感等地受害人二十余人，涉案资金六百余万元，串并全国四十余起案件。

目前，王某某、任某、尤某、赵某、周某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被郧西警方依法刑拘羁押，王某被上网追逃。该案仍在进一步侦办中。

警方提醒：

所谓“跑分”就是通过使用银行卡、微信、支付宝等账户或第三方支付账户，有偿为不法分子转移涉赌、涉诈等资金，将赃款分流洗白的行为。

1.“跑分”是网络黑灰产犯罪产业链中一个非常重要的环节，其实质是为帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌违法犯罪，参与者需要承担相应的法律责任。

2.“跑分”过程中帮助洗钱的涉案第三方账户会被公安机关依法冻结，将直接影响个人征信，并将受到法律惩处。

3.警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份信息、支付账号等，不要用自己的账户替他人提现，切勿贪图利益，走上违法犯罪的道路。

（来源：平安郧西）